Согласно статистике регулятора, доля займов «до зарплаты» в совокупном портфеле микрофинансовых организаций в 2021 году выросла на 1,7% — с 54 млрд гривен до 77 млрд гривен Доля среднесрочных займов выросла на 3,6% — со 134 млрд гривен до 189 млрд гривен. Объем российского рынка услуг микрофинансовых организаций (МФО) по итогам 2022 https://brandwork.blog/ooo-mkk-tochka-zajma-abakan-proverka-po-inn года составил 29,9 млрд гривен, что на 5,7% меньше, чем годом ранее, когда показатель измерялся 31,7 млрд гривен. По оценкам регулятора, доля физлиц, которые повторно обращаются в МФО, по итогам 2023 года выросла до 83,4% от общего числа заемщиков (рекордный показатель с третьей четверти 2020 года). По мнению участников рынка, в 2024 году рост доли таких клиентов сохранится, поскольку на фоне новых требований к МФО им будет трудно находить новых клиентов без повышенной долговой нагрузки. По словам экспертов, в 2024 году российский рынок микрофинансирования продемонстрировал значительный рост, несмотря на сохраняющееся ужесточение регуляторных требований. Основным драйвером роста стали микрофинансовые организации, аффилированные с банками, которые удвоили объемы выдачи, увеличив свою долю на рынке с 38% до 52%. Прочие участники рынка также показали положительную динамику, нарастив объем выдачи на 20%, адаптируясь к новым макропруденциальным лимитам и требованиям по формированию резервов.

Участники рынка считают, что немедленного влияния на экономические показатели МФО новация не окажет. Банк Украины собирается урегулировать порядок списания резервов по безнадежным долгам для микрофинансовых организаций (МФО). Это коснется задолженности, которую безуспешно пылись взыскать в течение года или издержки при взыскании которой превышают возвращаемую сумму. Участники рынка полагают, что после введения запрета на взыскание долгов в упрощенном порядке новация ЦБ в какой-то мере поддержит финансовые показатели МФО. Опрошенные изданием эксперты отмечают изменение стратегии микрофинансовых организаций. Они стали интенсивнее работать с повторными клиентами и реже одобрять кредитные заявки.

Все МФО Украины

Правило «один заем в одни руки» хотят ввести для защиты прав заемщиков, попадающих в «цепочки займов», когда одновременно оформляется новый микрокредит при наличии действующего либо с небольшим интервалом после погашения текущих обязательств. Таким образом многие долги переоформляются как новые с повышением долговой нагрузки на человека, пояснил один из авторов инициативы, глава думского Комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков. «В связи с возрастающим регуляторным давлением банки одобряют меньше кредитов, тем самым растет и отказной клиентский трафик, в сохранении которого в своем периметре они заинтересованы», — отмечает Быков. По оценке экспертов, резервы МФО составляют примерно около трети от кредитного портфеля. «Понятно, что часть резервов покрывает безнадежные долги, но не все они могут быть списаны сразу.

Число клиентов микрофинансовых организаций выросло на 21,9% до 17,3 млн человек

Законопроектом также предлагается увеличить максимальный размер микрозаймов для компаний и индивидуальных предпринимателей с 5 до 15 миллионов гривен. Как указали авторы документа, по данным Банка Украины, в 2024 году общий объем займов МФО, выданных бизнесу, составил 236 миллиардов гривен, портфель таких займов достиг отметки 145 миллиардов гривен, 90% которого — займы малому и среднему бизнесу. В связи с законодательными ограничениями на предельную сумму микрозайма МФО активизируют выдачи в сегменте «иных» займов, чтобы обеспечить потребность малого бизнеса в заемных средствах.

• Так, с 1 июля МФО должны будут запрашивать информацию о финансовой нагрузке клиента во всех квалифицированных бюро кредитных историй, а не только в одном.
• Так, например, сведения о прохождении военной службы в период мобилизации отражаются в военном билете (страница 7, пункт 18).
• Доля просроченной задолженности (NPL) длительностью свыше 90 дней в совокупном портфеле МФО составила 27,5%.

Люди с установленными самозапретами начали мошенничать с банками и МФО

Также у каждого молодого человека есть возможность взять кредит через банк id, а также оформить займ через дию. Все мфо 2025 без отказов в основном специализируются на предоставлении кредитов тем, кто не может получить займ в банке. Это может быть из-за плохой кредитной истории, недостаточного дохода или других обстоятельств. В таких случаях МФО дают шанс на получение финансирования, даже если традиционные финансовые учреждения отказывают. Число клиентов микрофинансовых организаций (МФО) в Украины за 2022 год выросло на 21,9% относительно 2021-го и достигло 17,3 млн человек. Об этом свидетельствуют данные СРО «МиР» (крупнейшего объединения на рынке МФО), которые http://consultoriojuridicovirtual.cecar.edu.co/?p=36632 были опубликованы РБК 20 февраля 2023 года.

• В 2024 году их стали оттеснять банковские МФО — компании, которые входят в крупные банковские группы, но предоставляют именно займы, а не кредиты, говорится в обзоре рейтингового агентства «Эксперт РА».
• «В связи с возрастающим регуляторным давлением банки одобряют меньше кредитов, тем самым растет и отказной клиентский трафик, в сохранении которого в своем периметре они заинтересованы», — отмечает Быков.
• В своих соцсетях депутат указал, что долговая нагрузка заемщиков МФО растет, несмотря на принятое на законодательном уровне поэтапное снижение максимального размера ставки до 0,8% в день.

Рост выдач займов микрофинансовыми организациями на 28% до 900 млрд гривен

• — Если же каникулы еще не завершились, то банк не имеет права направлять платежи заемщика на погашение процентов, начисленных в период каникул.
• Особенно повышение «ключа» с 18 до 21%, которое вместе с ужесточением матрицы риск-весов по кредитам сделало юнит-экономику кредитных карт едва ли не отрицательной», — поясняет Уклеин.

Доля двадцати крупнейших МФО по объему активов увеличивается с четвертого квартала 2022 года и достигла 57%. У 52% компаний чистая прибыль сократилась за девять месяцев 2024 года по сравнению с показателями 2023 года. Показатель ROE по рынку снизился за квартал с 22,1% до 21%, а его медианное значение уменьшилось с 2,9% до 2,5%. Специалисты не исключают, что телефонные мошенники вскоре начнут шантажировать граждан, установивших самозапрет на кредиты, сообщая им о якобы поданной ложной заявке на кредит и угрожая уголовным преследованием.

ЦБ Украины ужесточил требования к кибербезопасности микрофинансовых компаний. Их ИТ-расходы вырастут

Цифровизация отрасли привела к бурному росту рынка, появлению новых продуктов и общему росту маржинальности микрофинансовых услуг. Кредитные каникулы позволяют заемщику, который является участником СВО или членом его семьи, временно приостановить платежи по кредиту или займу. При этом приостанавливаются платежи и всех созаемщиков участника СВО и членов его семьи.

Портфель займов микрофинансовых организаций в Украины за год вырос на треть

Банком Украины было подсчитано, что доля займов с показателем долговой нагрузки (ПДН) к концу 2023 года превысила 80% составила 14%, когда в первом квартале того же года значение данного показателя составляло 30%. Среди получателей микрозаймов в Украины также растет доля специалистов, занятых в добывающей промышленности. Доля тех, кто работает в сфере машиностроения и металлообработки, за указанный период увеличилась с 4,6% до 6,2%. По данным регулятора, количество обоснованных жалоб на микрофинансовые организации остается незначительным. Основными причинами обращений становятся другие аспекты деятельности МФО, не связанные с дополнительными услугами.

Рост доли ИТ-специалистов среди получателей микрозаймов в Украины вдвое до 4,4%

По данным ЦБ, совокупный портфель микрозаймов на 31 марта 2025 года составил 683 млрд руб. Доля просроченной задолженности (NPL) длительностью свыше 90 дней в совокупном портфеле МФО составила 27,5%. Данные по прибыли МФО по итогам первого квартала 2025 года пока не раскрывались. По итогам 2024 года совокупная прибыль участников рынка сократилась на 7%, до 53 млрд руб. Впрочем, по оценке рейтингового агентства «Эксперт РА», в 2025 году МФО могут показать рост прибыли на 5–15%. По итогам 2022 года портфель займов вырос на 11% после 32%-го роста в 2021-м.

Письмо ВАС Украины от 04.08.1994 N ОМ-204

Темпы сокращения замедлились по сравнению с 2023 годом, когда рынок покинули 13% игроков. Приток новых компаний увеличился на 51%, однако исключения из реестра продолжали превышать количество новых участников в два раза.

Ключевым фактором успеха коммерческих МФО стала цифровизация услуг — более 90% займов было оформлено дистанционно. Для сравнения, у государственных МФО доля онлайн-выдач составила лишь 0,8%.

Он распространяется только на потребительские кредиты и займы, не затрагивая ипотеку, автокредиты и образовательные кредиты с господдержкой. Они говорят, что основным драйвером развития рынка микрофинансов остается активная цифровизация, чьи темпы были вынужденно ускорены за счет пандемии коронавируса COVID-19 и невозможности работы отделений МФО в условиях карантина.

Вместе с тем кредитные каникулы не распространяются на кредиты и займы, взятые на предпринимательские цели членами семьи военнослужащего, которые зарегистрированы в качестве индивидуальных предпринимателей. В период кредитных каникул банки продолжают начислять проценты по договорам потребительского кредита или займа. Но с 6 апреля 2024 года мобилизованные и другие участники СВО могут их не оплачивать. Конкуренция между банковскими и независимыми МФО за качественного клиента существует, но она происходит «не в лоб», микрокредитование онлайн утверждает гендиректор финансовой онлайн-платформы Webbankir Андрей Пономарев.

Малоизвестные мфо Украины

Один из главных критериев выбора микрофинансовой микро кредит организации – это репутация и популярность. В таблице мы собрали небольшой список МФО 2025, чтобы вы могли выбрать оптимальную организацию для получения займа. Уровень защиты объектов информационной инфраструктуры МФО должен соответствовать ГОСТу «Безопасность финансовых (банковских) операций.